KYC acompañado de principio a fin

Inviquant ofrece servicios de gestión de inversiones y, como toda plataforma financiera, tiene que cumplir con procesos de KYC (Know Your Customer) antes de que un cliente pueda operar. Es un paso obligatorio, pero también uno de los momentos donde más fricción sienten los usuarios.

El proceso de KYC de Inviquant involucra distintos pasos según el tipo de cliente — persona física, empresa, cliente internacional — y depende de la integración con su procesador de pagos, que valida identidad y gestiona cuentas virtuales. Cuando algo fallaba o el cliente tenía dudas a la mitad del proceso, resolverlo dependía de que alguien del equipo de soporte se involucrara manualmente, desde cero.

JTech construyó un agente de IA customer-facing que acompaña al cliente durante todo el proceso de KYC: explica qué documento se necesita, responde dudas en el momento y, cuando hay un error o un caso que requiere revisión profunda, se conecta directamente a los sistemas de KYC para investigar y resolver sin que el cliente tenga que esperar a que un humano retome el caso desde cero.

A diferencia de un chatbot de preguntas frecuentes, el agente tiene contexto real del estado de cada cliente dentro del proceso — sabe en qué paso se quedó, qué documento falta, o si hubo un error de validación — y puede actuar sobre eso, no solo describirlo.

El resultado es un proceso de KYC donde el cliente no se queda esperando ni tiene que reiniciar la conversación con cada persona de soporte que lo atiende: el agente lo guía de principio a fin, reduciendo la fricción justo en el momento donde más clientes se pierden.